Expulsado do meu banco BNP sem qualquer motivo! Revolta contra os serviços e bancos anti-cripto!

Receber pagamentos ou pagar a um fornecedor parece simples, exceto quando a atividade envolve criptomoedas. Neste vídeo de maio de 2023, analisamos as dificuldades bancárias e de pagamento que encontrámos, até ao encerramento da nossa conta no BNP. Um testemunho útil se planeia vender equipamento de mineração ou pagar a fornecedores em criptomoeda.

Os prestadores de serviços de pagamento online

A conta Stripe da nossa loja foi encerrada ao fim de dois meses, sem qualquer explicação. Na nossa opinião, as condições da Stripe excluem o que está relacionado com serviços financeiros em criptomoedas, e a nossa loja foi afetada, embora venda equipamento informático e não serviços financeiros. Passámos então a usar outro prestador de pagamento, a Mollie, que aceitou a nossa atividade.

Pagar a fornecedores no estrangeiro

Para encomendar ASIC ou fontes de alimentação, pagamos por vezes a fornecedores na China, através da plataforma Alibaba ou diretamente, por transferência internacional em dólares. O nosso banco profissional não gere estas transferências internamente e recorre a um intermediário. Uma transferência importante para uma encomenda foi assim recusada ao fim de sete dias, com a única indicação de que estava relacionada com criptomoedas.

O banco sugeriu-nos então o serviço Wise, que não podia confirmar antecipadamente se a transferência seria aceite: preferimos não o utilizar. Ganhámos, portanto, o hábito de pagar aos nossos fornecedores em stablecoins através da plataforma Binance. Por falta de uma conta profissional adequada na altura, esta conta Binance era alimentada a partir da nossa conta no BNP.

A conta no BNP

Clientes do BNP há 14 anos, fomos convidados pelo nosso banco a justificar estas operações: formulário Cerfa 3916 bis (declaração de contas de ativos digitais detidas no estrangeiro), formulário 2086 (mais-valias e menos-valias em criptomoedas), extratos de operações e justificativos sobre a origem dos fundos. Enviámos tudo em menos de 24 horas. Durante este tempo, as nossas transferências estavam bloqueadas, mas o cartão permanecia utilizável. Sem notícias ao fim de duas semanas, conseguimos contactar a diretora da agência, que nos ligou de volta três horas depois: as transferências foram desbloqueadas.

Cerca de um mês depois, da forma como o vivenciámos, um telefonema do banco anunciou o fim da relação, e depois uma carta registada deu-nos dois meses para encerrar a conta. Não nos foi dado qualquer motivo. Supomos que a decisão esteja relacionada com as transferências para a Binance, apesar de termos fornecido os documentos solicitados.

O que retemos disto

Entretanto, abrimos uma conta profissional na Binance, ao custo de procedimentos que considerámos muito pesados. À data do vídeo, esta conta ainda não podia ser alimentada por transferência bancária. A nossa conclusão: a atividade relacionada com criptomoedas continua a ser mal aceite por uma parte dos serviços bancários e de pagamento, e lamentamos não ter recebido qualquer explicação. Convidamo-lo a partilhar a sua própria experiência nos comentários.

Alguma dúvida sobre uma encomenda ou sobre o pagamento do seu equipamento? Consulte as nossas FAQ ou contacte-nos. E para descobrir o nosso equipamento, percorra os nossos mineiros ASIC.